Héritage : les précieux conseils de notaires pour rédiger un testament et préparer votre succession

information fournie par Boursorama avec Newsgene •17/05/2024 à 15:46

Un notaire peut vous aider à rédiger votre testament. (illustration) (Tama66 /Pixabay)

Selon un récent sondage Ifop relayé par Ouest France , seuls 14 % des Français affirment avoir rédigé un testament pour leur succession. Pourtant, ce document est essentiel, notamment pour ceux qui ne souhaitent pas forcément suivre les dispositions prévues par la loi pour leur héritage. Les notaires des Hauts-de-Seine ont donc rédigé un guide pratique pour aider les Français dans cette démarche, intitulé « Vous pensez tout savoir sur le testament ? » . Voici les principaux conseils qu'ils donnent, relayés par Le Figaro .

Ne pas écrire ses dernières volontés

Le testament est présenté par le notaire aux différents héritiers plusieurs jours après les obsèques. Il est donc inutile de préciser quelles sont ses dernières volontés dans ce document. Si vous souhaitez une chanson précise au moment de la cérémonie, mieux vaut le faire savoir à vos proches autrement.

Ecrire son testament à la main

Le testament est dit « olographe ». Il doit donc être entièrement écrit de la main du testateur, signé et daté par lui. Si cette règle n'est pas observée, le testament peut être invalidé. Il faut soigner son écriture et formuler clairement ses volontés, pour que le document ne soit sujet à aucune divergence d'interprétation au moment de la lecture.

Il est aussi possible de « faire enregistrer auprès du service chargé de l'enregistrement de votre choix, afin de lui donner une date certaine » , indique le site impots.gouv.fr . Pour cette démarche, pas obligatoire, vous devrez payer un droit fixe de 125 euros.

Pas de testament commun

Le testament est un document personnel. Un couple ne peut pas rédiger un texte commun. Le document deviendrait nul en application de l'article 968 du Code civil sur le testament conjonctif, précise Le Figaro.

Eviter de conserver son testament à domicile

Il n'y a aucune obligation de remettre immédiatement son testament à un notaire. Mais cette démarche est recommandée. Le laisser à son domicile est risqué, même en ayant pris soin d'indiquer à une personne de confiance où il est rangé. Il peut être détruit en cas d'un incendie, égaré lors d'un déménagement etc. Les copies envoyées à des tiers ne sont pas valables.

Respecter la loi en matière de succession

Les enfants ou, à défaut, le conjoint sont des héritiers réservataires qui ne peuvent être exclus d'une succession. Pour un couple sans enfant, un quart du montant de l'héritage est réservé au conjoint survivant et le reste peut être légué à sa guise. Dans le cas où le défunt a eu des enfants, une part de l'héritage leur est également réservée. Votre testament doit prendre en compte ces règles.

Anticiper en cas de décès d'un légataire

Si vous nommez un légataire dans votre testament et que cette personne décède avant vous, la somme n'ira pas aux héritiers de cette dernière. Aucun mécanisme de représentation n'est prévu. Il faut donc préciser un second légataire, sans quoi le legs reviendra aux héritiers légaux ou au légataire universel, précise le quotidien.

Ne pas hésiter à modifier son testament

Il est possible de rédiger autant de testaments que l'on souhaite. Mais mieux vaut révoquer les dispositions des documents antérieurs pour que les nouvelles décisions soient prises en compte.