RPT Zone euro-La plupart des banques mésestiment les risques de transition climatique-BCE

information fournie par Reuters •23/01/2024 à 13:21

(Répétition pour précision titre)

La plupart des grandes banques européennes ne réussissent pas à adapter leurs activités aux objectifs de décarbonation de l'économie dans l'Union européenne et sont confrontées à des risques financiers, juridiques et de réputation accrus, a déclaré la Banque centrale européenne (BCE) mardi.

Depuis des années, la BCE pousse les banques à prendre en compte les enjeux climatiques dans leur manière de prêter et d'évaluer les risques mais le secteur bancaire a ignoré ses avertissements.

"Notre analyse portant sur 95 banques et couvrant 75% des prêts de la zone euro montre que les portefeuilles ne sont pas alignés avec les objectifs de l'Accord de Paris, conduisant à des risques de transition élevés pour environ 90% de ces banques", a déclaré Frank Elderson, membre du conseil d'administration de la BCE, dans un billet de blog.

L'exposition au crédit est toutefois relativement faible, atteignant environ 189 milliards d'euros pour les titres d'entreprises actives dans les secteurs du pétrole et du gaz, du charbon, de la production d'électricité, de l'automobile, de l'acier et du ciment, soit environ 5% du crédit aux entreprises, a déclaré la BCE.

Parmi les banques interrogées, 13 avaient des expositions supérieures à 5 milliards d'euros chacune à ces six secteurs qui représentent, pris ensemble, environ la moitié des émissions totales de CO2 dans la zone euro.

Les banques ont jusqu'à fin 2024 pour répondre aux exigences de la BCE en matière de publication d'indicateurs climatiques et pour préciser l'amplitude de leur éventuel écart par rapport à la trajectoire de décarbonation attendue par la BCE. Des exigences supplémentaires en matière de capital pourraient être mises en place si les banques se montrent incapables d'intégrer les impératifs de décarbonation dans leurs opérations, a déclaré la BCE.

"Planifier la transition écologique doit devenir la pierre angulaire de la gestion des risques, car ce n'est qu'une question de temps avant que des plans de transition ne deviennent obligatoires", a déclaré Frank Elderson.

Un risque important pour les banques est que leurs actions ne s'alignent pas avec leur propre communication: si de nombreuses banques affirment prendre le changement climatique au sérieux, leurs opérations donnent une image plus nuancée.

"Soixante-dix pour cent de ces banques pourraient être confrontées à des risques de litige élevés car elles se sont publiquement engagées en faveur de l'Accord de Paris alors que leur portefeuille n'est toujours pas aligné avec celui-ci", résume Frank Elderson.

(Reportage Balazs Koranyi, version française Corentin Chappron, édité par Bertrand Boucey)